Votre patrimoine mérite mieux qu'une succession de produits. J'accompagne particuliers, indépendants, professions libérales et dirigeants autour de Caen avec une approche globale : comprendre votre situation, définir vos priorités, puis construire une stratégie cohérente.
Le choix d'une solution vient après l'analyse de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Assurance-vie, PER, capitalisation, SCPI, solutions structurées ou autres supports selon votre situation et votre éligibilité.
Étude de projets LMNP, Denormandie, Malraux ou Monument Historique lorsque le dispositif correspond réellement à votre stratégie.
Anticiper la retraite, organiser l'épargne et étudier les leviers fiscaux sans transformer la réduction d'impôt en objectif unique.
Prévoyance, assurance emprunteur et protection du foyer ou de l'activité selon les besoins identifiés.
Trésorerie d'entreprise, rémunération, protection, retraite et articulation entre patrimoine professionnel et personnel.
Mettre de la cohérence entre détention, bénéficiaires, transmission et objectifs familiaux avec les professionnels concernés lorsque nécessaire.
Je suis basé en Suisse Normande et j'accompagne des clients à Caen, dans le Calvados et plus largement en Normandie. Les rendez-vous peuvent se faire en présentiel ou à distance.
L'objectif n'est pas d'empiler des produits : il est de savoir pourquoi une décision est pertinente, quels sont ses risques et comment elle s'intègre au reste.
Le premier échange sert à comprendre votre situation et à identifier les sujets qui méritent réellement d'être approfondis. Pas besoin d'arriver avec une solution déjà choisie.